Forstå en indeksfond på to minutter

Målet for indeksfondene er at klare sig som fondens samlede investeringsmarked før omkostninger. Hverken værre eller bedre. Det opnår man i praksis ved at have en sammensætning af investeringerne, som efterligner markedet bedst muligt. F.eks. udgør japanske aktier ca. 8 procent af verdens aktiemarkeder, og derfor vil man i en indeksfond med globale aktier placere sig tæt på 8 procent af afdelingens formue i japanske aktier.
Der findes et utal af forskellige indeksfonde som bl.a. kan afspejle markeder, der er afgrænset i forhold til geografi, sektor eller selskabstørrelser.

Indeksfonde investerer kun sjældent i samtlige papirer i markedsindekset. For eksempel kan det ikke betale sig, at en indeksbaseret global aktieafdeling spreder sig over alle de tusindvis af forskellige aktier, der kan være i et globalt aktieindeks. Derfor bruger investeringsteamet bag indeksfondene avancerede beregningsværktøjer til at vælge netop de aktier, som afspejler markedet bedst muligt.
 

Lavere omkostninger

Modstykket til indeksfonde er aktivt styrede fonde, hvor investeringerne sammensættes ud fra forventninger til enkeltpapirer, herunder selskabsindtjening og efterspørgsel mm. samt udviklingen i den generelle økonomi og finansmarkederne.
Indeksfonde har lavere omkostninger end de afdelinger, der aktivt udvælger aktierne. Indeksfonde kræver nemlig mindre analyse og løbende pleje end de aktivt styrede.
 

Danske Invests indeksfonde har en bæredygtig profil

I Danske Invest er alle fondene, aktive som passive, omfattet af Danske Invests politik for bæredygtige investeringer. Det betyder, at ingen af fondene investerer i selskaber, der bygger indtjeningen på kul, tjæresand, kontroversielle våben og tobak. Herudover er der en serie af indeksfonde med ”restricted” tilføjet i navnet. I disse fonde er der ud over standardrestriktionerne, yderligere besluttet ikke at investere i bl.a. alkohol, gambling og pornografi.

De investeringsmæssige fravalg giver ekstra arbejde for vores investeringsspecialister i indeksfondene, da de sørger for, at de fravalgte investeringer, bliver erstattet af investeringer med tilsvarende afkastmæssige egenskaber.

Dette indhold er alene udarbejdet til orientering og udgør ikke investeringsrådgivning. Vær altid opmærksom på, at historisk afkast og prognoser om fremtidig udvikling ikke er en indikation af fremtidigt afkast, som kan være negativt. Rådfør dig altid med professionelle rådgivere omkring juridiske, skattemæssige, finansielle og andre aspekter, der kan være relevante for at vurdere egnetheden og hensigtsmæssigheden af en investering.